Balancer (BAL) – Notícias criptográficas em francês

Balancer (BAL) - Actualités crypto en français

Balancer é um software rodando em Ethereum que visa incentivar uma rede distribuída de computadores a operar uma exchange onde os usuários possam comprar e vender qualquer criptomoeda.

Balancer é um protocolo emergente de finanças descentralizadas (DeFi) e usa uma combinação de criptoassets para fornecer este serviço e permitir a negociação sem um intermediário financeiro, como uma bolsa.

Pode ser útil pensar no Balancer como uma espécie de fundo de índice, onde os usuários criam fundos com base nas criptomoedas de seus portfólios. Esses fundos são chamados de pools de balanceamento, e qualquer usuário que deseje fornecer liquidez a um pool pode fazê-lo simplesmente depositando um ativo.

Os usuários que fornecem liquidez a um pool de equilíbrio ganham uma parte das taxas de negociação pagas à rede pela utilização de seus fundos e são recompensados ​​com uma criptomoeda personalizada chamada BAL.

Esses depósitos são essenciais para a rede e fornecem a liquidez necessária para que os usuários comprem e vendam criptomoedas na plataforma.

Isso significa que o Balancer deve criar incentivos para ambos os tamanhos de seu mercado para funcionar – usuários de criptografia que podem querer disponibilizar parte de seu inventário para bolsas e comerciantes que buscam o melhor preço possível para um ativo.

Dessa forma, o Balancer funciona de forma semelhante a outras exchanges descentralizadas (DEXs), como Uniswap (UNI) e Curve (CRV). O Balancer, no entanto, oferece recursos adicionais, incluindo a capacidade de agrupar até oito tokens em pools.

O Balancer começou em 2018 como um projeto de pesquisa em uma consultoria de software chamada BlockScience, fundada por Fernando Martinelli e Mike McDonald.

Mais tarde, o projeto arrecadou US$ 3 milhões em financiamento de forma independente em 2020 como Balancer Labs. Durante esta rodada de financiamento, aproximadamente 5 milhões de tokens BAL foram vendidos a investidores e 25 milhões de tokens foram alocados a acionistas e funcionários (de um total de 100 milhões de tokens).

Foram reservados 10 milhões de BAL adicionais, sendo metade reservada para um fundo que será utilizado para contribuintes do ecossistema balanceador, e a outra metade reservada para venda a futuros investidores.

Assim como um fundo de índice pode ser composto por ações diferentes, os pools de balanceamento são compostos por até oito criptomoedas diferentes.

O valor de um pool de saldo é determinado pela porcentagem de cada token que ele contém, ponderação escolhida quando o pool é criado.

Fundos de índice de autoequilíbrio

O Balancer usa programas personalizados, chamados contratos inteligentes, para garantir que cada pool mantenha a proporção correta de ativos, mesmo que os preços das diferentes moedas nos pools possam variar.

Por exemplo, um pool de equilíbrio poderia começar com 25% de ETH, 25% de DAI e 50% de LEND. Se o preço do LEND duplicar em qualquer momento, o pool reduz automaticamente a quantidade de LEND que detém, permitindo-lhe reter 50% do valor do pool.

Para onde vai o LEND? Os contratos inteligentes do Balancer os disponibilizam para traders que desejam comprar LEND quando os preços sobem.

Notavelmente, os fornecedores de liquidez ainda ganham comissões enquanto os seus fundos de índice são reequilibrados, em comparação com os fundos de índice tradicionais onde os investidores pagam comissões pelos serviços de reequilíbrio.

Limpando pools

O Balancer oferece pools privados e públicos que atendem usuários com diferentes níveis de tolerância ao risco.

Os pools públicos permitem que cada usuário forneça liquidez adicionando ou retirando ativos. As configurações do pool público são definidas antes do lançamento e não podem ser alteradas.

Isso significa que eles podem ser úteis para usuários com ações pequenas que desejam ganhar taxas dos pools mais populares – e mais líquidos.

Um pool de balanceamento privado é aquele em que somente o criador do pool pode adicionar ou remover ativos. Ele também pode ajustar todas as outras configurações do pool, como taxas, ponderações e tipo de ativos aceitos.

Os pools privados são úteis para gestores de ativos que possuem um grande portfólio e desejam receber taxas por seus ativos específicos.

Finalmente, os pools inteligentes são uma espécie de pool privado mantido por contratos inteligentes. Esse recurso permite que os pools sejam programados para executar funções adicionais, como alterar a ponderação ou criar um fundo de índice que reproduza um portfólio imobiliário.

Por que o BAL é valioso?

A criptomoeda da Balancer, BAL, será essencial para a distribuição das suas operações, para garantir que nenhuma parte central possa tomar decisões relativamente ao funcionamento da plataforma.

Além disso, também funciona como um mecanismo de incentivo, uma vez que os usuários que depositam ativos em pools de saldo ganham tokens BAL. Embora não haja direitos ou usos definidos para o token a partir de 2020, os detentores de BAL podem, em última análise, definir regras sobre como o Balancer opera.

Os detentores de BAL poderão votar no futuro na taxa de distribuição semanal de BAL, nas taxas de protocolo do balanceador ou até mesmo na capacidade de lançar balanceadores em outras blockchains.

Tal como acontece com muitas outras criptomoedas, o fornecimento de tokens BAL é limitado, o que significa que sempre haverá apenas 100 milhões de BAL.

Embora 15 milhões de BAL tenham sido distribuídos ou armazenados durante a criação do Balancer, os 65 milhões de tokens restantes são distribuídos aos usuários do Balancer que fornecem liquidez ao protocolo.

A Balancer planeja distribuir 145.000 tokens por semana aos usuários, o que significa que todo o fornecimento será distribuído até 2028.

Por que devo usar BAL?

O Balancer pode ser interessante se você já for um investidor em criptomoeda com uma carteira inativa que deseja usar.

Também pode ser útil se você for um trader ativo ou gerente de portfólio, pois permite aos usuários comprar unidades em índices construídos de forma criativa e presentes no diário.

Manter um BAL é útil a longo prazo se você quiser influenciar o desenvolvimento da plataforma votando em decisões importantes relacionadas a alguns de seus recursos.

Os usuários também podem investir em BAL se acreditarem que a negociação descentralizada de criptomoedas ganhará popularidade no futuro.