Ce este Aave?
Una dintre numeroasele criptomonede emergente DeFi, Aave este un sistem de credit descentralizat care permite utilizatorilor să împrumute și să împrumute criptoactive fără un intermediar și să câștige dobândă.
Aave rulează pe blockchain-ul Ethereum și este în schimb un sistem de contract inteligent care permite gestionarea acestor active dintr-o rețea distribuită de computere pe care rulează software-ul său.
Aceasta înseamnă că utilizatorii Aave nu trebuie să aibă încredere într-o anumită instituție sau persoană pentru a-și gestiona fondurile. Trebuie doar să aibă încredere că codul va rula așa cum este scris.
În esență, software-ul Aave ajută la crearea unor pool-uri de credite care permit utilizatorilor să împrumute sau să împrumute 17 criptomonede diferite, inclusiv ETH, BAT și MANA.
Ca și în alte sisteme de credit descentralizate de pe Ethereum, împrumutații Aave trebuie să depună garanții înainte de a se putea împrumuta. În plus, aceștia se pot împrumuta doar în limita valorii garanțiilor pe care le-au depus.
Împrumutații primesc fonduri sub forma unui token special, cunoscut sub numele de aToken, care este legat de valoarea unui alt activ. Acest simbol este apoi codificat astfel încât creditorii să primească dobândă la depozite.
De exemplu, un debitor poate posta garanții în DAI și poate împrumuta în ETH. Acest lucru permite unui împrumutat să se angajeze în diferite criptomonede fără a le deține direct.
Aave poate introduce, de asemenea, funcții suplimentare, cum ar fi împrumuturi instant și alte forme de emitere de datorii și credite care utilizează proprietățile unice de design ale blockchain-urilor.
Cine l-a creat pe Aave?
Aave este o companie cu scop profit fondată în 2017 de Stani Kulechov și cu sediul în Elveția. Kulechov s-a format în drept la Helsinki și a fondat Aave când era încă student.
Compania, care a fost numită inițial ETHLend, a strâns 16,2 milioane de dolari într-o ofertă inițială de monede (ICO) în 2017 și a vândut 1 miliard de unități din criptomoneda AAVE – numită inițial LEND – în această perioadă.
Restul de 300 de milioane de unități ale criptomonedei AAVE au fost deținute pentru echipa Aave.
ETHLend s-a diferențiat de Aave prin faptul că, în loc să pună în comun fonduri, a căutat să conecteze creditorii și debitorii într-o manieră peer-to-peer. În 2018, ETHLend a fost redenumit Aave, care înseamnă „spirit” în finlandeză. ETHLend a devenit o subsidiară a Aave.
Alte produse și servicii anunțate la acea vreme includ un birou de tranzacționare pentru procesarea tranzacțiilor mari, un studio de jocuri axat pe jocurile blockchain și un sistem de procesare a plăților.
Cum funcționează Aave?
Poate cea mai bună descriere a Aave este ca un sistem de credit pool.
Utilizatorii depun fonduri pe care doresc să le împrumute, care sunt apoi colectate într-un pool. Împrumutații pot extrage din aceste pool-uri atunci când contractează un împrumut. Aceste jetoane pot fi schimbate sau transferate după cum dorește creditorul.
Pentru a facilita această activitate, Aave emite două tipuri de jetoane: aToken, emis către creditori pentru a le permite să colecteze dobândă la depozite și AAVE-Token, jetoanele native ale Aave.
Criptomoneda AAVE oferă mai multe avantaje deținătorilor săi. De exemplu, debitorii AAVE nu sunt taxați atunci când contractează împrumuturi denominate în acest token. În plus, debitorii care utilizează AAVE ca garanție primesc o reducere la comisioane.
Deținătorii de AAVE pot vizualiza și împrumuturile înainte de a fi puse la dispoziția publicului larg dacă plătesc o taxă în AAVE. Împrumutații care postează AAVE ca garanție pot, de asemenea, să împrumute puțin mai mult.
Compania de date Nomics are o listă mai cuprinzătoare de caracteristici AAVE.
Împrumuturi flash
Aave permite emiterea și decontarea imediată a anumitor împrumuturi, numite „împrumuturi flash”. Aceste împrumuturi nu necesită garanții prealabile și sunt aproape imediate.
Creditele flash folosesc o caracteristică a tuturor blockchain-urilor, și anume că tranzacțiile sunt finalizate numai atunci când un nou pachet de tranzacții, numit bloc, este acceptat de rețea.
Adăugarea fiecărui bloc nou necesită timp. Pe Bitcoin, acest interval este de aproximativ 10 minute. Pe Ethereum durează 13 secunde. Prin urmare, în această perioadă de 13 secunde are loc un împrumut Aave-Flash.
Împrumutul rapid funcționează după cum urmează: un împrumutat poate solicita fonduri de la Aave, dar trebuie să ramburseze acele fonduri și o taxă de 0,09% în același bloc. Dacă împrumutatul nu reușește să facă acest lucru, întreaga tranzacție este anulată, astfel încât banii nu au fost niciodată împrumutați.
Drept urmare, Aave nu își asumă niciun risc și nici împrumutatul.
Un împrumutat poate dori să folosească credit flash pentru a profita de oportunitățile de tranzacționare sau pentru a maximiza profiturile de la alte sisteme bazate pe Ethereum. Este posibil să tranzacționezi automat diferite criptomonede cu credite flash pentru a obține profituri comerciale.
Notă: creditele flash au fost combinate pentru a lansa atacuri împotriva sistemelor de credit bazate pe Ethereum, uneori reușind să fure depozite în valoare de sute de mii de dolari.
De ce este AAVE valoroasă?
AAVE joacă un rol central în gestionarea software-ului Aave și permite utilizatorilor să voteze asupra modificărilor regulilor și politicilor lor.
Echipa Aave lucrează la o propunere care descrie cu exactitate modul în care vor fi utilizate jetoanele AAVE pentru a controla sistemul, care se așteaptă să fie lansată la jumătatea anului 2020. Un proprietar AAVE va putea, de exemplu, să voteze cu privire la ratele dobânzii la anumite împrumuturi și la anumite aspecte ale gestionării depozitelor.
Pe lângă aceste beneficii, AAVE obține valoare din oferta sa limitată și din faptul că folosește veniturile din comisioane pentru a cumpăra AAVE și pentru a elimina criptomoneda din circulație.
În prezent, 80% din taxele colectate de sistemul Aave sunt folosite pentru arderea AAVE. Restul este folosit pentru creditorii plătitori de taxe. Arderea permanentă a AAVE este de așteptat să-și reducă oferta și, prin urmare, să crească prețul jetonului dacă cererea rămâne constantă.
De ce să investești în AAVE?
AAVE poate fi de interes pentru comercianți sau investitori care cred că creditarea descentralizată va continua să câștige popularitate.
Din iulie 2020, sistemul Aave va fi unul dintre cele mai active sisteme de creditare descentralizate de pe Ethereum, cu depozite totale de 158 milioane USD. Platformele de creditare concurente includ Compound și Maker, care au depozite de peste 600 de milioane USD.
De asemenea, puteți utiliza AAVE dacă doriți să participați la regulile sistemului Aave și să votați cu privire la modul în care comisioanele luate din împrumuturi sunt distribuite deținătorilor de jetoane AAVE.