Wat is Bancor? (BNT)
Bancor is software die is ontworpen om gebruikers aan te moedigen crypto-assets in pools op te sluiten, in ruil voor een deel van de kosten die handelaren betalen bij het kopen en verkopen.
Op deze manier probeert Bancor de werking te vergemakkelijken van wat een geautomatiseerde marktmaker (AMM) wordt genoemd, een beproefd mechanisme dat tot doel heeft de markten van liquiditeit te voorzien zonder dat een financiële instelling deze rechtstreeks hoeft te beheren.
Simpel gezegd streven AMM's zoals Bancor ernaar om meer nichemarkten voor crypto-activa liquider te maken door gebruikers te stimuleren activapools te creëren en te onderhouden.
Elke keer dat er een transactie op het platform wordt uitgevoerd, worden tokens als tussenstap omgezet in BNT. De liquiditeitsverschaffers die de activa hebben gestort, genereren vervolgens een rendement op hun geld als een percentage van de vergoedingen die door handelaren worden betaald.
Hoewel dit vergelijkbaar lijkt met andere populaire DeFi-platforms zoals Balancer of Uniswap, is Bancor ontworpen om zijn service via zowel EOS als Ethereum te vergemakkelijken. Bovendien kunnen in de toekomst andere blockchains compatibel worden gemaakt met het platform.
Bancor is ook een van de meer gevestigde MMT's, gelanceerd in 2017 toen platforms die meerdere cryptocurrencies gebruikten minder gangbaar waren dan nu.
Het is vermeldenswaard dat het platform in 2020 een volledige revisie heeft ondergaan. De nieuwste versie, Bancor V2, bevordert verbeteringen voor handelaren en gebruikers die tokens op het platform vergrendelen.
Wie heeft Bancor opgericht?
Bancor werd mede opgericht door Guy en Galia Benartzi, en een van de opmerkelijke investeerders van het project is Tim Draper, een partner bij investeringsmaatschappij Draper Fisher Jurvetson.
Het project heeft in 2017 $153 miljoen opgehaald in een symbolische verkoop, gerund door een Zwitserse non-profitorganisatie genaamd Bprotocol Foundation. In totaal werd financiering opgehaald bij bijna 11.000 investeerders, wat destijds de grootste verkoop in zijn soort was.
De helft van de tokens zou worden uitgedeeld aan deelnemers aan de tokenverkoop, terwijl de rest beschikbaar zou worden gesteld aan het oprichtende team voor verschillende operationele budgetten en ondersteuningsprogramma's.
Zie het officiële projectwitboek voor meer details.
Hoe werkt Bancor?
Om zijn AMM-dienst te automatiseren wil Bancor gebruikers aanmoedigen om activa in pools te storten. Elke pool bestaat uit een paar tokens en een BNT-cryptocurrency-reserve.
Wanneer een gebruiker munten in een pool stort, ontvangt hij in ruil daarvoor een nieuw token. Dit token wordt een pooltoken genoemd en stelt de gebruiker in staat het aanvankelijke bedrag dat hij in het logboek heeft geblokkeerd, terug te krijgen.
BNT-tokens worden gebruikt als intermediaire valuta bij het verhandelen van elk token.
Houd er rekening mee dat Bancor gebruikers toestaat één enkel token in een van de pools te vergrendelen (in plaats van een paar). Bij andere AMM's kan een gebruiker bijvoorbeeld worden gevraagd paren tokens in bepaalde verhoudingen te blokkeren om toegang te krijgen tot de pool.
In een pool bestaande uit ETH en DAI op Bancor kon een gebruiker alleen ETH of DAI storten. Op Uniswap moest een gebruiker afwisselend zowel ETH als DAI storten.
Gebruikers moeten echter ook BNT in elke Bancor-pool storten.
Orakel
U vraagt zich misschien af hoe Bancor ervoor zorgt dat liquiditeitsverschaffers de juiste prijs kunnen terugkrijgen van de munten die zij op het platform hebben opgeslagen?
Bancor V2 beweert dit probleem op te lossen met een oplossing die bekend staat als een “orakel”, die een prijs van een externe bron naar een bestaand systeem verzendt.
Via deze dienst passen Bancor-pools automatisch het aandeel tokens aan ten opzichte van hun prijzen, zodat een liquiditeitsverschaffer dezelfde waarde aan gestorte tokens kan opnemen.
Waarom heeft BNT waarde?
De cryptocurrency van BNT is essentieel om uitwisselingen tussen pools op Bancor te vergemakkelijken.
Net als andere cryptocurrencies heeft het BNT-token van Bancor een vast aanbod van 69 miljoen tokens. Volgens dataprovider Nomics circuleren ongeveer 65 miljoen tokens vrij op de markten.
Misschien wel de meest dwingende reden voor BNT is dat Bancor waarde kan omzetten tussen munten op verschillende blockchains. Bancor is gebaseerd op zowel Ethereum als EOS, wat betekent dat BNT kan worden opgenomen uit pools die bestaan uit munten uit beide ketens.
BNT kan ook waarde hebben omdat het is ontworpen om het gebruik van het Bancor-platform te volgen.
Dit komt omdat elke pool op Bancor BNT moet bevatten. Naarmate er liquiditeit wordt toegevoegd aan de Bancor-pools, mag een toename van de vraag naar BNT worden verwacht.
Bancor is ook van plan zijn liquiditeitsverschaffers te belonen met BNT-tokens. Hoewel deze maatregel medio 2020 nog niet van kracht is geworden, zou deze gebruikers verder kunnen motiveren om liquiditeit te verstrekken aan Bancor-pools.
BNT-houders kunnen ook de mogelijkheid krijgen om te stemmen over de belangrijkste parameters van het Bancor-systeem, zelfs als een dergelijk systeem nog niet is geïmplementeerd.
Waarom BNT gebruiken?
BNT kan interessant voor u zijn als u denkt dat platforms waarmee crypto-gebruikers markten kunnen creëren en handel kunnen vergemakkelijken, zullen blijven floreren.
Het kan ook interessant zijn als u denkt dat een platform dat op meerdere blockchains draait robuuster is dan aanbiedingen die slechts op één enkele blockchain vertrouwen.
Beleggers zouden de aankoop van BNT moeten overwegen als ze willen deelnemen aan het vaststellen van de regels van het Bancor-platform en zo meer controle over hun bezit willen krijgen.